ねえ知ってる？
新NISAが始まって、株価は上がったり下がったり。
上がった時は嬉しいけど
下がると落ち込む。
総資産を増やした人たちって、どうやってるんだろ。
株価が上がった時売って
下がった時買うっていうのはわかるんだけど
なかなかうまくいかない。
戦略的に資産を増やしていく方法ってあるの？
そんな
新NISAで資産を倍増させる戦略を
知人たちの投資法を参考にしながら掘り下げてみました。
新NISAで資産を倍増させる戦略ってある？
知人Kさんの場合
★いつから投資を始めましたか？
2019年から積み立て投資を続けてきました。
★何に投資してきましたか？
・eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)に投資。金額は月2万円からスタート。
⇒ その後、少しずつ増資で、2024年9月現在は月5万円の積み立て投資継続中。
・S＆P500に月1万円投資でスタート。⇒ 少しずつ増額、今は月5万円投資
★現在の実感は？
・積み立て投資を続けてきて、銀行に入れているよりは明らかに増えているという実感があります。
・積み立て投資をする際、背伸びはしないスタンスで、できる範囲での積み立てを継続中。
・株式が下落した場合は、もっと買う資金があれば、と悔しい思いをしたこともありました。
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★運用実績は？
・運用実績はeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)元本120万円→運用益込み約160万円
・eMAXIS Slim米国株式S＆P500元本80万円→運用益込み120万円とかなりの利益を出している(2024年夏以前)
・オールカントリーとS＆P500は最初順調に増えていたが、コロナ期一度大きくマイナスになったが、その後2年経過後頃から急激に回復。＋30％
★投資の成功の秘訣は？
・コツコツ続けてきたことが成功の秘訣ですね。
・今後の資産増額のために、毎年＋20万円益になったので貯金に回せる金額は全て投資に回すことにしました。
金融庁積み立て趣味レーションによると⇒月5万円、５％、20年の積み立てで2055万円になる。
これは極めて現実的な数字なのです⤵
★これから投資を始める方へ一言。
・これから積み立て投資を始める人にアドバイスは、積み立て時期や積み立て金額を決めたら
株価の上昇、下落場面で動揺せず、安易に売却へと変更しないことがいいですね。
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友人Sさんの話
投資ってインデックスファンドをいくつか組み合わせて、長期保有すれば５〜７％前後のリターンが望めます。ただ株価の下落に伴って元金が減っていくと、恐怖のないものでもない。その恐怖感に打ち勝ち、投資を続けていくのが難しいんですね。
例えば、じゃんけんをして、勝つと１万円ゲットできて、負けると１万円払わなければならない。この条件でどれだけの人がじゃんけんに参加するか。知り合いの90％以上が、やらないと答えました。
つまり、貰える1万円より、払わなければならに万円が惜しいのです。
この心理が、下落相場にも反映されるのです。
まとめ 知人Kさん＆Sさんの考察
投資って何だろう。
結局のところ、投資って有益なんだろうか。
ギャンブル的要素はないんだろうか。
投資に必要な要素ってあるんだろうか。
そのすべてをまとめてみました。
・投資の成功や資金を増大させるには、まず投資元金を貯める。
👇
・出費を控えるために、ミニマム生活をし、できた余剰金を投資に回す。
・余剰金を創るためには、借金をしない。ローンを組まない。
・ローンを組まなければ買えない場合は、お金を貯めてから購入。貯まるまで購入は我慢をする。
・資産を増大するためには、
👇
・管理費用（投資信託を保有中に間接的にかかる経費）を安く抑える。
⇒ 管理費用が高ければ高いだけ、投資家の手元に残る金額が少なくなるため。⇒ 0.1%以下。
・購入手数料（購入時にかかる費用）はできるだけ安いものを選ぶ。⇒ 新nisaで投資信託の手数料は0円。
★個別株よりも投資信託がお勧め。⇒ 投資信託は、多くの個別株をまとめて、分散投資したものなので、株価下落時もリスク分散できる。
★以上のように定期的に積み立て投資すると、あとは放っておいて、資産が増えるということになります。
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